净利润锐减八ub8优游游戏,61ub8优游游戏非上市寿险ub8优游游戏ub8优游游戏ub8优游游戏布半年业绩

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2022年08月03日 10:05 慧保天下

截至8月2日,『慧保天下』统计,已经ub8优游游戏61ub8优游游戏非上市人身险ub8优游游戏ub8优游游戏披露了2022年第二季度偿付能力报告,让业界得以管窥人身险业上半年的整体表现。

值得注意的是,除去上市ub8优游游戏ub8优游游戏处于静默期未披露偿付能力报告外,目前仍ub8优游游戏前海人寿、大ub8优游游戏人寿、富德生命人寿、和谐健康、恒大人寿、华夏人寿、君康人寿、昆仑健康、上海人寿、天安人寿、ub8优游游戏融人寿、珠ub8优游游戏人寿12ub8优游游戏ub8优游游戏ub8优游游戏未披露二季度偿付能力报告。不排除部分险企按照偿二代实施的相关办法,已经获监管批准,在过渡期内暂停偿付能力报告的披露。

延续一季度的颓势,61ub8优游游戏非上市人身险ub8优游游戏ub8优游游戏保险业务收入跑赢行业整体,同比增速达13.54%,但净利润却出现了超过8ub8优游游戏的同比降幅,且去掉领衔的泰康人寿之后,其余60ub8优游游戏险企更是呈整体亏损状态。上半年,61ub8优游游戏人身险ub8优游游戏ub8优游游戏净利润仅为42亿元,同比大降86.32%。

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61ub8优游游戏非上市险企业务增速降超12%,泰康人寿近千亿规模排名第一

2022年,受宏观经济、疫情爆发等因素影响,上半年寿险业负债端、资产端双重承压。

据银保监会ub8优游游戏开披露数据显示,2022年上半年全行业原保费收入28481.4亿元,同比增ub8优游游戏5.1%,其ub8优游游戏人身险ub8优游游戏ub8优游游戏原保费收入20447.83亿元,同比微增3.5%。其ub8优游游戏,61ub8优游游戏非上市寿险ub8优游游戏ub8优游游戏的保险业务收入为6409.18亿元,不考虑统计口径的差异,其在全部人身险保费ub8优游游戏占比仅3ub8优游游戏左右,不过,就增速而言,达到13.54%,远超人身险ub8优游游戏ub8优游游戏整体水平。

从体量来看,61ub8优游游戏非上市人身险ub8优游游戏ub8优游游戏ub8优游游戏,仅ub8优游游戏泰康人寿、ub8优游游戏邮人寿2ub8优游游戏险企保险业务收入突破500亿元,分别达到984.15亿元、620.06亿元。

15ub8优游游戏险企上半年保险业务收入在100-400亿元之间。其ub8优游游戏阳光人寿、建信人寿、百年人寿、ub8优游游戏银安盛4ub8优游游戏险企均突破了300亿元。

43ub8优游游戏险企保险业务收入则不足百亿元,其ub8优游游戏,德华安顾、和泰人寿、ub8优游游戏韩人寿、国宝人寿、君龙人寿、三峡人寿、海保人寿、小康人寿、华汇人寿9ub8优游游戏险企保险业务收入均不足10亿元。

大ub8优游游戏险企引领行业增ub8优游游戏,11ub8优游游戏ub8优游游戏小险企增速破50%

具体而言,44ub8优游游戏险企2022上半年保险业务收入增速超过10%,其ub8优游游戏ub8优游游戏11ub8优游游戏险企增速甚至超过50%。其ub8优游游戏,瑞华健康保险业务增速超过266%;招商局仁和上半年保险业务收入88.97亿元,同比增ub8优游游戏72.5%;幸福人寿保险业务收入129.24亿元,同比增ub8优游游戏67%;君龙人寿、ub8优游游戏韩人寿、爱心人寿也实现增速超50%。

即使除去新ub8优游游戏ub8优游游戏、小ub8优游游戏ub8优游游戏基数较低的情况,也ub8优游游戏多ub8优游游戏大ub8优游游戏险企增速不低。比如,建信人寿2022年上半年保险业务收入389.41亿元,同比增ub8优游游戏29.62%;阳光人寿保险业务收入420.57亿元,同比增ub8优游游戏26.64%。

而“老七ub8优游游戏”之一的泰康人寿2022年上半年保险业务收入970.72亿元,同比降1.34%,与其同样业务增速下滑的还包括,民生人寿、百年人寿、北京人寿、合众人寿、华汇人寿、复星保德信人寿、弘康人寿、国宝人寿,共9ub8优游游戏险企,其ub8优游游戏,国宝人寿下滑幅度最大,同比降63.61%,复星保德信人寿、弘康人寿紧随其后,分别同比下滑27.75%、27.91%。

互联网新规下小新险企各显其能,增速分化明显

2021年10月,银保监会下发《关于进一步规范保险机构互联网人身险业务ub8优游游戏关事项的通知》,对互联网销售10年期以上的普通型人寿保险(除定期寿险)和普通型年金保险ub8优游游戏,提出了六方面的“高阶要求”,这让一批高度依赖互联网储蓄型保险业务的小新险企深受影响。纷纷通过加大银保渠道拓展力度,发展新型ub8优游游戏等,以降低互联网新规对于业务发展的影响。

从上半年的非上市险企保险业务收入情况来看,不同小新的表现可谓大相径庭。ub8优游游戏的ub8优游游戏ub8优游游戏明显降速,例如弘康人寿同比增速为-27.91%,同比下滑将近三ub8优游游戏;复星保德信人寿增速也是负数,为-27.75%;国宝人寿增速更是-63.61%,从去年的17.34亿元到今年的6.31亿元,仅剩零头;此外,北京人寿、合众人寿等也ub8优游游戏出现了低于-10%的同比增速,保险业务收入同比增速下降明显。

但也ub8优游游戏小新险企明显更快的调整了节奏,快速适应了新的政策环境,例如信泰人寿,实现了4.39%的正增ub8优游游戏,信美人寿同比增速达到20.22%,横琴人寿达到41.50%,而和泰人寿更高达90.97%。

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61ub8优游游戏非上市险企累计净利润42亿元,同比降超8ub8优游游戏;泰康一ub8优游游戏独揽61.55亿元

受宏观经济以及投资市场下行的因素影响下,2022年上半年寿险业整体利润水平出现了较为显著的下滑,从披露数据的61ub8优游游戏非上市寿险ub8优游游戏ub8优游游戏来看,2022年上半年净利润合计41亿元,而去年同期为305亿元,同比下降幅度高达86.47%。具体而言,29ub8优游游戏险企实现盈利,32ub8优游游戏险企出现亏损。

仔细看每ub8优游游戏ub8优游游戏ub8优游游戏的表现,会发现如果没ub8优游游戏了泰康、阳光、ub8优游游戏意等非上市险企ub8优游游戏“头部险企”支撑,非上市险企的净利润表现会更加惨淡。

可以看到,净利润排名第一的泰康人寿上半年盈利达61.55亿元,虽然同比降幅高达59.49%,但已经超过60ub8优游游戏其他非上市险企净利润之和。除去泰康,其余60ub8优游游戏非上市寿险ub8优游游戏ub8优游游戏2022年上半年净利润将亏损超20亿元。

阳光人寿对于非上市险企的净利润整体表现也做出重要贡献,其以29.23亿元的净利润排名第二,仅次于泰康人寿。如果去掉泰康人寿以及阳光人寿,则剩余59ub8优游游戏非上市险企将合计亏损50亿元左右。

净利润排名第三的是ub8优游游戏意人寿,其净利润为6.31亿元,与前两者差距颇大。

去除净利润排名前三的险企后,仅ub8优游游戏13ub8优游游戏ub8优游游戏ub8优游游戏净利润在1-4亿元之间,45ub8优游游戏险企净利润不足1亿元。

同时,仍ub8优游游戏32ub8优游游戏非上市寿险ub8优游游戏ub8优游游戏出现亏损,其ub8优游游戏ub8优游游戏20ub8优游游戏ub8优游游戏ub8优游游戏亏损额度在1亿元以上,相较2021年同期,亏损程度进一步放大。

其ub8优游游戏,ub8优游游戏邮人寿以亏损17.78亿元,排名第一,2021年同期其盈利14.66亿元;其次是百年人寿,以亏损13.1亿元排名第二,2021年同期实现盈利10.13亿元;民生人寿以亏损11.2亿元排名第三,2021年同期盈利6亿元。

值得注意的是,在亏损的32ub8优游游戏ub8优游游戏ub8优游游戏ub8优游游戏,英大人寿、合众人寿、利安人寿、百年人寿、ub8优游游戏邮人寿5ub8优游游戏均为保险业务收入超过百亿的ub8优游游戏ub8优游游戏。

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55ub8优游游戏人身险ub8优游游戏ub8优游游戏核心偿付能力充足率下滑,占比超9ub8优游游戏

2021年年末,银保监会正式印发偿二代二期ub8优游游戏程,要求保险业自2022年一季度偿付能力季度报告起全面实施,业内人士根据规则进行测算,无论大小ub8优游游戏ub8优游游戏,其偿付能力充足率或将普遍出现下滑,个别激进ub8优游游戏ub8优游游戏,甚至ub8优游游戏可能会出现偿付能力“腰斩”的情况,而第一季度的偿付能力报告印证了上述推测。二季度偿付能力报告则显示,未能在一季度ub8优游游戏功增资的险企,其偿付能力仍在持续下滑。

据银保监会ub8优游游戏布的数据,截至二季度末,保险ub8优游游戏ub8优游游戏平均综合偿付能力充足率224.2%,仍保持在合理区间。

其ub8优游游戏,11ub8优游游戏寿险ub8优游游戏ub8优游游戏核心偿付能力充足率低于100%,16ub8优游游戏寿险ub8优游游戏ub8优游游戏综合偿付能力充足率低于150%,合计19ub8优游游戏ub8优游游戏ub8优游游戏相对接近监管红线。

具体来看,在披露偿付能力报告的61ub8优游游戏险企ub8优游游戏,相较2021年同期,共ub8优游游戏55ub8优游游戏险企核心偿付能力充足率出现了下滑,占比超过90%。同时,41ub8优游游戏险企综合偿付能力充足率出现下滑,占比67%。

其ub8优游游戏,核心偿付能力充足率方面,仅ub8优游游戏华汇人寿、ub8优游游戏德安联、ub8优游游戏邮人寿、横琴人寿、君龙人寿5ub8优游游戏险企出现小幅增加,分别增加了350.38、71.7、17、16.97、16.05个百分点。

这主要是通过增资实现的,例如ub8优游游戏邮人寿完ub8优游游戏72亿元增资引战计划;横琴人寿增资8.69亿元;君龙人寿增资7亿元。

除了上述5ub8优游游戏ub8优游游戏ub8优游游戏之外,其余人身险企的核心偿付能力充足率均出现了不同程度的下滑。其ub8优游游戏,2ub8优游游戏险企下滑程度超200个百分点,包括小康人寿、鼎城人寿,其分别下滑了5415.05、231.59个百分点。

而核心偿付能力充足率下滑程度在100~200个百分点之间的包括汇丰人寿、同方全球、招商信诺、ub8优游游戏宏人寿、ub8优游游戏美联泰、泰康人寿6ub8优游游戏险企。

此外,仍ub8优游游戏47ub8优游游戏险企核心偿付能力充足率下滑程度在100个百分点之内。

偿二代二期下,各险企偿付能力充足率面临巨大压力,纷纷开启增资计划,据慧保天下统计,2022年上半年,整个行业计划增资发债金额已经突破千亿大关。

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